周贵合委员：

您提出的“关于防范打击非法集资的建议”提案已收悉。感谢您对全市金融工作的关心和支持。经与市公安局共同研究，现答复如下：

今年以来，我市紧紧围绕非法集资案件处置三年攻坚、案件风险处置攻坚、非法集资宣传和风险专项排查等重点工作，市、县（区）两级机构和成员单位全力合作，防范化解非法集资工作取得良好成效，守住了不发生区域性、系统性金融风险的底线，维护了全市经济金融秩序和社会大局稳定。

一、工作机制进一步完善。一是领导机构加强。市、县（区）两级“一办四组”处非工作机构进一步完善，专项小组组长分别由市（县）委常委担任，实行归口管理，进一步加强处非力量，目前，两级机构配备处非专职人员51人。二是工作制度完善。处非工作领导小组每季度例会制度、各专项工作组每月例会制度、公检法系统每月“大三长”、每周“小三长”涉非案件处置协调工作例会制度不断完善。建立完善了维稳信息联络通报和信息研判交办处置工作机制和资产处置工作会商协调会议制度，解决涉非案件资产处置中涉及的涉法涉诉以及跨区域资产处置等问题。三是创新工作机制。对全市重点、难点、群众反映热点案件和问题实行了市长与县（区）长面对面交办工作机制，目前，我市已交办重点案件25起，并逐起建立了市长交办涉非案件攻坚推进台帐。

二、工作责任进一步落实。一是落实领导责任。明确了党委、政府“一把手”为预防和处置非法集资工作第一责任人，并纳入年度综合考评内容，启动了年度评先评优一票否决机制。二是落实目标责任。按照“属地管理”的原则，我市对所有已立非法集资案件、风险企业和进入资产兑付程序涉案公司，按照“五个一”工作机制的要求均建立了由副县级以上领导牵头的专案处置小组，逐案制定工作方案。三是加强检查督导。今年以来，市处非办通过暗访、问卷调查以及信访反馈等方式对案件风险三年攻坚、宣传教育以及领导交办事项落实等工作开展情况进行了现场督导检查。四是严肃问责。对处非工作中存在推诿扯皮、工作不力等问题的单位和个人，依照《关于印发商丘市打击和处置非法集资工作责任追究办法的通知》要求，依法依规严肃追责，对表现突出的单位和个人通报表扬，营造鼓励先进、鞭策后进的良好氛围。

三、宣传力度进一步加大。一是广泛开展广场宣传日活动。6月15日，市处非办在商丘商都广场组织开展防范非法集资及金融领域扫黑除恶广场宣传活动，市委常委、常务副市长吴祖明出席宣传活动。金融部门、机构和司法机关工作人员围绕“守住钱袋子·护好幸福家”主题，通过悬挂横幅，发放扫黑除恶、打击非法集资、预防网络诈骗宣传资料等方式，向过往群众普及扫黑除恶和预防打击非法集资有关知识。二是积极开展“七进”活动。引导各金融机构分不同时间节点，选取人流量较大的地方设置宣传点进行集中宣传，利用“整村授信”工作，深入农村走门串户，对金融知识了解较少的农村居民进行重点宣传。

四、金融风险得到进一步控制。一是完善了风险监测预警处置工作机制。市场监管局、金融工作局等行业主（监）管部门成立了监管组织，各县（区）采取“网格化”监管模式，各银行机构严格执行账户实名制和账户管理制度，对可疑资金帐户由行业、金融机构进行实时监控。二是建立了风险研判和风险提示机制。市非法集资线索核查处置研判工作协调小组对各单位发现、核查的涉非信息进行了汇总登记，分类建立了风险信息管理台帐。三是建立了信息搜集报送机制。充分发挥110报警服务平台和市、县、乡、村四级联动机制以及行业主监部门、银行业金融机构等作用，加大对涉非信息的搜集、甄别、确认和报送工作力度，形成了群防群治、全方位监控的工作机制。四是积极开展涉嫌非法集资风险和广告资讯信息排查整治活动。各行业主（监）管部门和相关单位积极开展风险排查和整治，严格重点行业市场主体的注册登记，严把入口关，逐步压缩高风险行业主体数量。对3个重点风险企业、6个收官风险企业的办公场所、办公人员和注册登记情况进行摸排统计，对违规设立和使用账外账户、未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务等情况进行了审查。

五、案件处置力度进一步加大。一是对25起重点、难点案件市长与各县（区）长进行了面对面交办，并建立了《商丘市重点非法集资案件处置及风险管控推进台账》。市、县（区）两级公检法系统和两级处非领导小组建立了重点案件处置工作机制，定期对重大案件、重要事项及时会商。坚持“一案一名包抓领导”的原则，即：一宗案件，一名包案领导，一个专门班子，一套化解方案，落实“四包”责任制，即：包掌握落实、包思想教育、包解决化解、包息访息诉。二是对我市2起重点攻坚案件、3起重点风险企业、20起收官案件、6起收官风险企业、1起重大社会不稳定隐患逐案进行交办。目前，2起重点攻坚案件正在省高院审理和市中院执行之中；3起重点风险企业示范区均已成立工作专班，由政府派驻帮扶组正在进行帮扶，已达成还款计划，正在逐步开展兑付；20起收官案件中已审结13起，9起已移交县（区）进入资产处置程序，均成立了资产处置专项小组，资产处置工作正在有序推进；6起收官风险企业已成功化解1起，转诈骗罪立案1起，并入已立涉非案件1起，正在协调化解3起；对1起重大社会不稳定隐患案件处置化解工作正在有序推进。截至8月底，我市共立非法集资案件139起，已结案销号18起，正在处置化解17起，已兑付9.1亿元。

                         商丘市金融工作局

2020年9月15日